Zusammen mit Ihrer persönlichen Beraterin oder Berater ermitteln Sie, unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Wünsche und Ziele, die für Sie geeignete Anlagestrategie. Dabei setzt sich Ihr Anlageprofil aus dem Anlagehorizont sowie aus den Komponenten Risikofähigkeit und Risikobereitschaft zusammen. Mit der Risikofähigkeit wir gemessen wie hohe Risiken Sie eingehen können. Die Risikobereitschaft hängt stark von Ihrerer Persönlichkeit ab. Sie sagt aus, wie stark Sie selbstbereit sind, mit Wertschwankungen umzugehen und Risiken einzugehen.

Sie entscheiden über den Zeitpunkt Ihrer Investition. Sie können systematisch anlegen, indem Sie zum Beispiel einen Dauerauftrag auf Ihr Fondsinvestportfolio einrichten. Durch diese regelmässigen Einzahlungen machen Sie Ihr Fondsinvestportfolio zu Ihrem persönlichen Sparplan. Sobald der Betrag CHF 100.– jeweils erreicht ist, legen wir Ihr Geld an den Kapitalmärkten in der von Ihnen zuvor gewählten Anlagestrategie monatlich an.

Referenzwährung CHF
Unsere Anlagestrategien unterscheiden sich hinsichtlich der erwarteten Wertschwankungen des Portfolios und der angestrebten Rendite. Je höher Ihr Renditeziel, desto grösser sind die zu tolerierenden Wertschwankungen und desto länger sollte Ihr Anlagehorizont sein. Entsprechend unterschiedlich gestaltet sich die Verteilung in risiko- und renditeärmere sowie risiko- und renditereichere Anlageklassen der verschiedenen Strategien. Anlegerinnen und Anleger mit einem längeren Anlagehorizont und höherer Risikofähigkeit können von den Renditechancen
der Strategien «Wachstum» und «Kapitalgewinn» profitieren. Den Bedürfnissen risikoscheuer Anlegerinnen und Anleger oder solchen mit einem kürzeren Anlagehorizont, werden die Portfolios «Einkommen» und «Ausgewogen» gerecht.

• Tieferes bis mittleres Risiko
• Empfohlener Anlagehorizont von mind. 5 Jahren

Die Anlagestrategie Einkommen zielt darauf ab, dass Ertragspotenzial von Aktien für einen Vermögenszuwachs zu nutzen und gleichzeitig ein regelmässiges Einkommen zu erzielen. Das Risiko bleibt durch den geringen Aktienanteil tief und die Wertschwankungen sind gering.

• Mittleres Risiko
• Empfohlener Anlagehorizont von mind. 6 Jahren

Die Anlagestrategie Ausgewogen kombiniert ein laufendes Einkommen mit Kapitalgewinnen. Die Anlegerin und der Anleger profitiert vom langfristig höheren Renditepotenzial von Aktien. Voraussetzungen dafür sind eine durchschnittliche Risikobereitschaft und die Fähigkeit, Wertschwankungen zu akzeptieren.

• Mittleres bis hohes Risiko
• Empfohlener Anlagehorizont von mind. 8 Jahren

Bei der Strategie Wachstum steigt durch den höheren Aktienanteil im Portfolio das Rendite-potenzial. Die Strategie setzt eine höhere Risikobereitschaft und einen mittel- bis langfristigen Anlagehorizont voraus. Gleichzeitig müssen allfällige grössere Wert-schwankungen in Kauf genommen werden.

• Hohes Risiko
• Empfohlener Anlagehorizont von mind. 10 Jahren

Die Anlagestrategie Aktien verfolgt einen grossen Vermögenszuwachs durch Kapitalgewinne. Um eine hohe Rendite zu erzielen, bringt die Anlegerin und der Anleger eine hohe Risiko-bereitschaft mit, nimmt grosse Wertschwankungen in Kauf und legt langfristig an.

Die Referenzwährung CHF ist massgebend für den Ausweis der Wertentwicklung des verwalteten Portfolios. In den Anlagestrategien «Einkommen», «Ausgewogen» und «Wachstum» dominiert die Referenzwährung auch die Währungsaufteilung im Portfolio. Anlagen in anderen Währungen sind jedoch ein grundsätzlicher Bestandteil der Strategie.

Dann zögern Sie nicht – nehmen Sie sich kurz Zeit, beantworten Sie die Fragen des Profilierungsfragebogens Factsheet Profilierungsfragebogen und senden uns den Fragebogen per Post oder E-mail an: anlegen@zlb.ch zu.

Gerne ermitteln wir die für Sie geeignete Anlagestrategie und melden uns umgehen bei Ihnen.